张掖市住房公积金管理中心关于征求《张掖市住房公积金失信行为惩戒管理办法》意见的公告

来源:     点击数:172     发布日期:2018-01-04 17:02:41

张掖市住房公积金管理中心

关于征求《张掖市住房公积金失信行为惩戒管理办法》意见的公告

  为保障住房公积金制度有序运行,切实维护缴存职工的合法权益,积极推进社会诚信体系建设,根据国务院《住房公积金管理条例》《关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的指导意见》(国发[2016]33号)《张掖市社会信用体系建设工作实施方案》(张政办发[2017]225号)《张掖市推进个人诚信体系建设实施方案》(张政办发[2017]226号)及张掖市住房公积金管理办法等有关规定,结合全市实际,市住房公积金管理中心起草了《张掖市住房公积金失信行为惩戒管理办法》(征求意见稿)》,现向社会公开征求意见。公众可以通过以下方式提出意见:

  一、登录张掖市住房公积金管理中心门户网站(http://www.zyzfgjj.com/),进入首页“征求意见”栏目提出意见。

  二、通过电子邮件将意见发送至:582755189@qq.com

  三、通过信函方式将意见邮寄至:市住房公积金管理中心(张掖市甘州区丹霞东路15号 邮政编码:734000)

  四、通过传真方式将意见发送至:0936--8236218

  意见反馈截止时间为2018年1月19日。

  感谢您的参与和支持!

  附件:《张掖市住房公积金失信行为惩戒管理办法》(征求意见稿)》

张掖市住房公积金失信行为惩戒管理办法

(征求意见稿)

第一章 总则

  第一条 为保障住房公积金制度有序运行,维护缴存职工的合法权益,积极推进社会诚信体系建设,根据国务院《住房公积金管理条例》《关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的指导意见》(国发[2016]33号《张掖市社会信用体系建设工作实施方案》(张政办发[2017]225号)《张掖市推进个人诚信体系建设实施方案》(张政办发[2017]226号)及张掖市住房公积金管理办法等有关规定,结合本市实际,制定本办法。

  第二条 本办法适用于本市行政区域内的单位和个人所发生失信行为的认定、信息披露、惩戒等管理。

  第三条 本办法所称单位是指在本市行政区域内依照《住房公积金管理条例》应缴存住房公积金的所有单位,或与住房公积金业务有关联的单位;所称个人是指在本市行政区域内住房公积金缴存人和个人住房公积金贷款(以下简称住房公积金贷款)的借款人与共同借款人(不含未成年的共同借款人),以及其他与住房公积金业务有关联的个人。

  第四条 张掖市住房公积金管理中心(以下简称中心)实行住房公积金失信行为“黑名单”管理制度,凡被纳入失信名单的单位和个人,将在住房公积金信息管理系统中进行专门标注, 实施住房公积金业务限制及依法惩戒,并将“黑名单”上传至张掖市公共信用信息共享服务平台共享公共信用信息,实现联合惩戒。

  第五条 中心应当遵循客观公正、审慎管理的原则,对失信行为进行认定,实施惩戒措施。

  第六条 任何单位和个人有权举报住房公积金失信行为,并对住房公积金失信行为的认定、信息披露、惩戒等管理进行监督。

第二章 失信行为

  第七条 公积金失信行为,分为缴存失信行为、提取失信行为、贷款失信行为及贷后还款失信行为和其他失信行为。

  第八条 缴存失信行为包括:

  (一)不按规定办理单位缴存登记手续,不按规定为本单位职工设立个人公积金账户的;

  (二)逾期不缴或者少缴住房公积金的;

  (三)单位截留职工住房公积金不缴存的;

  (四)未按照规定调整缴存基数或者补缴的;

  (五)缴存中的个人承诺的失信行为;

  (六)其他违反住房公积金管理规定行为的。

  第九条 提取失信行为包括:

  (一)单位出具虚假材料协助职工骗提住房公积金的;

  (二)职工以虚构事实、提供虚假、伪造证明材料等欺骗手段拟申请提取本人或他人住房公积金账户内存储余额的;

  (三)职工以虚构事实、提供虚假、伪造证明材料等欺骗手段违法提取了本人或他人住房公积金账户内存储余额的;

  (四)提取中违反个人承诺的失信行为;

  (五)其他违反住房公积金管理规定行为的。

  第十条 贷款失信行为包括:

  (一)单位出具虚假材料协助职工骗取住房公积金贷款的;

  (二)职工以虚构、隐瞒事实,提供虚假、伪造证明材料等欺骗手段拟申请公积金贷款未遂的;

  (三)职工以虚构、隐瞒事实,提供虚假、伪造证明材料等欺骗手段违法获得公积金贷款的;

  (四)贷款中违反个人承诺的失信行为;

  (五)其他违反住房公积金管理规定行为的。

  第十一条 贷后还款失信行为包括:

  (一)未按时、足额偿还住房公积金贷款的;

  (二)贷后无故停缴住房公积金;

  (三)贷后还款中的的其他失信行为;

  (四)其他违反住房公积金管理规定行为的。

  第十二条 其他失信行为包括:

  (一)房地产开发企业、住房置业担保公司、住房公积金受委托银行违反住房公积金政策规定的;

  (二)中心依法认定单位或个人违反《住房公积金管理条例》等法律法规和规范性文件的其他失信行为。

第三章 行为认定及程序

  第十三条 失信行为按照严重程度从低到高划分为三个等级,分别是一般失信行为、较重失信行为和严重失信行为。

  第十四条 存在下列情形之一的,应列入一般失信行为:

  (一)以虚构事实、提供虚假、伪造证明材料等欺骗手段违法提取本人或他人住房公积金账户内存储余额未遂的;

  (二)以虚构、隐瞒事实,提供虚假、伪造证明材料等欺骗手段违法获得公积金贷款未遂的;

  (三)有还款能力,无故连续拖欠公积金贷款本息满2期的;

  (四)1年内出现3次以上未按时、足额偿还公积金贷款的;

  (五)本办法第八条 、第九条 、第十条 、第十一条所列其它情形,情节轻微的。

  第十五条 存在下列情形之一的,应列入较重失信行为:

  (一)以虚构事实、提供虚假、伪造证明材料等欺骗手段违法提取本人住房公积金账户内储存余额的;

  (二)有还款能力,无故连续拖欠公积金贷款本息3期以上6期以下的;

  (三)1年内发生3次以上一般失信行为的;

  (四)本办法第八条 、第九条 、第十条 、第十一条所列其他情形,情节较重的。

  第十六条 存在下列情形之一的,应列入严重失信行为:

  (一)以虚构事实、提供虚假、伪造证明材料等欺骗手段违法提取他人住房公积金账户内存储余额的;

  (二)以虚构、隐瞒事实,提供虚假、伪造证明材料等欺骗手段违法获得公积金贷款的;

  (三)有还款能力,无故连续拖欠公积金贷款本息满6期的;

  (四)1年内发生3次以上较重失信行为的;

  (五)被中心处以行政处罚的;

  (六)本办法第八条 、第九条 、第十条 、第十一条所列其它情形,情节严重的。

  列入严重失信行为,若构成违法的,依法移交司法机关追究其刑事责任。

  第十七条 中心各管理部具体负责所辖行政区域内失信行为的资料收集整理和上报以及惩戒措施的实施。中心行政执法科负责失信行为的审查认定、报批及信息披露,并对管理部落实情况进行指导和监督。

  第十八条 住房公积金失信行为的认定按下列程序进行。

  (一)调查核实。中心各管理部发现有失信行为情形的,应告知当事人失信行为惩戒和黑名单管理的相关内容、陈述申辩权利和申辩渠道,留存当事人相关资料,通过电话、面谈、上门调查等方式核实情况。

  (二)审定告知。对列入失信行为“黑名单”的缴存单位、业务关联单位和缴存职工,管理部应当提前告知当事人。

  (三)异议复查。当事人对失信行为认定有异议的,可向管理部提出申诉。管理部应当听取当事人陈述和申辩,对反映的情况进行核实,并给予答复。当事人提出的事实、理由和证据成立的,管理部应当予以更正。

  (四)信息披露。失信行为“黑名单”信息,在张掖市住房公积金网站和张掖市公共信用信息共享服务平台公布。

  第十九条 信息披露主要包括下列内容:

  (一)失信主体的基本信息,包括单位名称及法定代表人姓名或者缴存职工姓名、统一社会信用代码或者公民身份号码等;

  (二)列入失信黑名单的事由,包括认定失信行为的事实、政策依据、惩戒措施等;

  (三)惩戒措施起止日期;

  (四)其他需要披露的内容。

  第二十条 在“双随机一公开”中住房公积金缴存单位因违反住房公积金政策规定受到行政处罚的,中心应当将其直接纳入失信行为“黑名单”,并将失信信息推送至甘肃省部门协同监管平台(张掖)和国家信用信息公示系统(甘肃)向社会公布。

第四章 失信行为惩戒

  第二十一条 对一般失信行为,可以采取下列一种或多种方式予以惩戒,督促其停止失信行为并进行整改。

  (一)信用提醒。将失信信息以书面或12329短信形式通知单位和个人,提醒其纠正和规范相关行为。

  (二)诚信约谈。对单位和个人进行约谈,宣传住房公积金相关法律、法规、规章和政策,敦促其严格自律、诚信守法。进行诚信约谈的,应当按规定制作约谈笔录。

  单位或个人接到信用提醒后无故不纠正相关失信行为或者无故不参加约谈、约谈事项不落实,经督促后仍不履行的,上升为较重失信行为予以惩戒。

  第二十二条 对较重失信行为,可以依法采取下列一种或多种方式予以惩戒:

  (一)作为日常监督检查或者抽查的重点;

  (二)对失信单位发出书面限期整改通知;

  (三)对失信个人书面通知所在单位;

  (四)取消失信个人3年内(含3年)提取和贷款资格。

  第二十三条 对严重失信行为,可以依法采取下列一种或多种方式予以惩戒:

  (一)列为重点监控和监督检查对象;

  (二)向社会公开失信信息;

  (三)依据《住房公积金条例》所列罚则对失信单位进行处罚;

  (四)取消失信个人5年内(含5年)提取和贷款资格。

第五章 失信行为处理权限

  第二十四条 单位和个人出现失信行为的,由各管理部负责将失信信息及时、准确、完整地录入管理系统,并依照本办法拟定其失信等级,报中心行政执法科。

  第二十五条 中心行政执法科根据事实核定失信等级,提交中心主任办公会议讨论决定。

  第二十六条 管理部根据中心决定,按照本办法具体实施惩戒,实施前应当将认定结果、惩戒措施等书面告知失信单位和个人。

  第二十七条 中心行政执法科定期将失信名单报送中心主任办公会议审定,将严重失信的行为纳入“黑名单”,通过公积金中心官方网站、信用张掖网站等渠道向社会公布。

  第二十八条 单位和个人出现多次不同类型的失信行为的,可从发现之日起,按失信行为的类型分别进行记录、定级,予以惩戒。在惩戒期内再次出现失信行为的,应当按规定追加惩戒(限制期限重新计算)。

第六章 异议处理与信用修复

  第二十九条 各管理部在实施信用惩戒的同时,应当督促失信单位和个人纠正不当行为。

  对轻微或者初次失信行为,应当以教育引导为主,减轻或者不予惩戒。

  第三十条 单位和个人对失信行为认定有异议的,可以向中心行政执法科提交异议申请,经中心办公会议研究确定。

  第三十一条 单位和个人非因主观故意发生失信行为的,可以按照一定条件和程序实施信用修复。

  第三十二条 失信人对失信行为已深刻认识并已进行整改到位的,可向认定其失信行为的管理部提出信用修复申请,认定管理部认为失信人已经整改到位,符合要求的,可以允许信用修复。对一般失信行为、较重失信行为的信用修复由管理部实施信用修复,报中心行政执法科审核备案;对严重失信行为信用修复,由中心行政执法科根据中心授权,进行审核并实施信用修复。

第七章 监督管理

  第三十三条 中心各管理部和行政执法科及其工作人员违反本办法规定,有下列情形之一的,责令限期改正;对负有责任的负责人和直接责任人员,给予处理:

  (一)信用修复审核通过后,未及时删除失信行为信息的;

  (二)未按照规定对异议信息进行核查和处理的;

  (三)未按照规定公开、共享、使用失信行为黑名单的;

  (四)未按照规定对失信行为主体采取相应惩戒措施的;

  (五)其他侵害失信行为主体合法权益的行为的。

  第三十四条 中心各管理部和行政执法科及其工作人员故意提供虚假信息,给相关住房公积金缴存单位、缴存职工和业务关联单位造成经济损失的,依法承担法律责任。

第八章 附则

  第三十五条 本规定自2018年 月 日起实施。

  

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